唐朝時，有位高僧叫悟達國師。在他尚未顯達被封為國師前，有一天在某寺遇到一們病僧。那病僧身上長瘡，臭穢難聞，因此其他人都避之惟恐不及，惟有悟達國師，常憐憫地照顧他，那病僧的病也就漸漸好起來了。後來臨別時，那僧人感激地對他說：“以後如果你有難，可到四川彭州九隴山來找我，那山上有兩棵松樹並連為標。”說完就離去了。

　　悟達國師後來因為德行高深，唐懿宗十分尊崇他，就封他為國師，對他寵渥有加，可是有一天，悟達國師的膝蓋上突然長出了一個人面瘡來，眉目口齒俱備，每次用飲食餵他，都能像人一樣開口吞啖，遍請各地名醫醫治，但都束手無策。

　　有一天，悟達國師突然記起昔日那病僧臨別時所說的話，因此就啟程入山去尋找，到了傍晚時分，果然找到兩棵並連的松樹，高聳入雲，而那僧人已經站在金碧輝煌的大殿門前等他，那僧人殷勤地接待他，並留他住下。

　　悟達國師就把所患的怪疾和痛苦相告，那僧人對他說：“不要緊的，我這兒山岩下有清泉，等到明日天明，你去用泉水洗濯就會痊癒的。”

　　到了第二天清晨，等悟達國師來到清泉旁，正要掬水時，突然聽見那人面瘡竟然開口大叫說：“你且慢洗！你的知識廣博，通達古今，但不知你是否讀過西漢書上，袁盎與晁錯的故事？” 悟達國師回答說：“曾經讀過！”

　　人面瘡說：“你既然讀過了，何以不知袁盎殺晁錯的事！你的前世就是袁盎，而晁錯就是我。當時就因為你向皇帝讒言，害我在東山被腰斬。這個深仇大恨，我累世都在尋求報復的機會，但因為十世以來，你都是身為高僧，且奉持戒律嚴謹，使我沒有報仇的機會。這次你因為受到皇上過份的寵遇，動了名利心，在德性上有所虧損，所以我能夠靠近你來尋仇。現在既蒙迦若迦尊者(化身為病僧)賜我三昧法水，令我解脫，我們的夙怨，也就到此告一段落了！”

　　悟達國師聽了之後，不覺膽顫心驚，連忙掬水洗滌，洗時痛徹骨髓，一時暈厥在地，醒來後，發覺人面瘡已經不見了，回頭看那金碧輝煌的大殿，也已杳然無蹤，後來悟達國師就在那個地方修行，從此不再出山，著名的“三昧水懺”，就是悟達國師後來傳下來的。

　　此懺悔法門由悟達國師所著，是一部滌人面瘡而消除累世冤業的懺法。悟達國師依此因緣寫成懺本，早晚恭敬禮誦，來報答大聖的恩德，並命名為慈悲三昧水懺；又作水懺法、三昧水懺、慈悲水懺、慈悲水懺法等。